إعداد النماذج المالية المبسطة والمعقدة لجميع الأنشطة

نقدم في رؤية التقييم خدمة متخصصة في إعداد النماذج المالية المبسطة والمعقدة لجميع أنواع الأنشطة، باحترافية عالية وبما يتماشى مع المعايير الدولية في التحليل المالي.

ما هي النماذج المالية؟ ولماذا تُعد ضرورية؟

النموذج المالي هو تمثيل رقمي شامل للأداء المالي المتوقع لشركة أو مشروع، يعتمد غالبًا على برامج مثل Microsoft Excel أو أدوات متقدمة في التحليل المالي.
ويُبنى على فرضيات مدروسة تستند إلى:

بيانات تاريخية (إن وجدت)
معلومات السوق
تقديرات تشغيلية ومالية
أهداف المستثمر أو المنشأة

يُستخدم هذا النموذج لتوقع النتائج المستقبلية، وقياس مدى جدوى الخطط المقترحة، أو اتخاذ قرارات مصيرية تمس التمويل، النمو، أو التخارج، أو حتى التقييم العادل للشركة.

متى تحتاج إلى نموذج مالي احترافي؟

تُعد النماذج المالية ضرورة حتمية في عدة مواقف عملية، منها:

عند إعداد دراسة جدوى مالية دقيقة لمشروع جديد
عند عرض فرصة استثمارية على مستثمرين أو بنوك
أثناء التخطيط الاستراتيجي طويل الأجل
عند طلب تمويل أو قرض من جهة مصرفية
في الدمج والاستحواذ، لتقدير تأثير الصفقة على العائد
لتحليل السيناريوهات المتغيرة وحساب المخاطر
عند تقييم الشركة ماليًا بطريقة احترافية وموثوقة

استخدامات النماذج المالية

فيما يلي أبرز الاستخدامات التي نُقدم فيها النماذج المالية لعملائنا:

تحليل الجدوى الاقتصادية
يُستخدم لقياس مدى جدوى أي مشروع استثماري من الناحية المالية، وتقدير إمكانية تحقيق العائد المستهدف.
تقييم الشركات (Valuation)
لتحديد القيمة العادلة للشركة باستخدام طرق مثل التدفقات النقدية المخصومة (DCF) أو مضاعفات السوق.
التخطيط المالي متوسط وطويل الأجل
إعداد موازنات مالية لمدة تتراوح بين 3 إلى 5 سنوات، بما يتماشى مع النمو المتوقع والتوسعات.
اتخاذ قرارات التمويل
تحديد الاحتياجات الرأسمالية وتقييم أثر التمويل بالقروض أو برأس مال المستثمر على الأداء المالي.
تحليل الحساسية والمخاطر
قياس أثر التغير في الأسعار أو الكميات أو التكاليف أو معدلات الفائدة على النتائج المالية النهائية.
دعم العروض للمستثمرين أو البنوك
تقديم نماذج مدروسة تعزز من فرص الحصول على التمويل أو الشراكة.
قرارات الدمج والاستحواذ
تحليل كيف تؤثر عمليات الدمج أو الاستحواذ على الأرباح، والعائد على السهم، والقيمة السوقية.

أنواع النماذج المالية التي نقدمها

نُعد نماذج متعددة تناسب مختلف الأهداف، ونراعي في كل نموذج:

دقة المعادلات الحسابية
ترابط القوائم المالية
وضوح الفرضيات
سهولة الاستخدام
القابلية للتعديل والتحليل

فيما يلي جدول تفصيلي يوضح أبرز النماذج التي نقدمها:

النوع	الاستخدام	الوصف
نموذج التدفقات النقدية المخصومة (DCF)	تقييم المشاريع أو الشركات	يعتمد على تقدير التدفقات النقدية المستقبلية وخصمها إلى القيمة الحالية باستخدام معدل خصم يعكس المخاطر.
نموذج التوقعات المالية (Forecast Model)	التخطيط المالي والتوسع	يتضمن التنبؤ بالقوائم المالية (الدخل، الميزانية، التدفق النقدي) بناءً على بيانات حالية وتوقعات مستقبلية.
نموذج الميزانية العمومية والتدفق النقدي	التصور المالي الشامل	يبني ثلاث قوائم مترابطة: قائمة الدخل، الميزانية العمومية، وقائمة التدفقات النقدية، مع إظهار علاقاتها وتأثيراتها المتبادلة.
نموذج تحليل الحساسية (Sensitivity Analysis)	قياس درجة المخاطر	يُستخدم لاختبار تأثير التغير في المتغيرات (كالإيرادات أو التكاليف) على النتائج النهائية، مثل الأرباح أو التدفق النقدي.
نموذج السيناريوهات (What-If Analysis)	دعم اتخاذ القرار في حالات عدم اليقين	يُظهر تأثير تطبيق سيناريوهات متعددة (مثل: المتفائل، المتشائم، المتوقع) على الأداء المالي، ويساعد في الاستعداد للتقلبات.
نموذج الرفع المالي (Leverage Model)	تقييم هيكل رأس المال	يُحلل تأثير استخدام الدين (القروض) على العائد على رأس المال، ومخاطر الإفلاس أو الضغط المالي.
نموذج الدمج والاستحواذ (M&A Model)	دعم قرارات الاندماج أو الاستحواذ	يُظهر نتائج الصفقة على الأداء المالي، والعائد على السهم، والربحية، والقيمة السوقية.
نموذج تحليل نقطة التعادل (Break-even Analysis)	تحديد الحد الأدنى للإيرادات المطلوبة	يُحدد النقطة التي تتساوى فيها الإيرادات مع التكاليف، ويُستخدم في تحديد الحد الأدنى للمبيعات اللازمة لتحقيق التعادل.

كيف نُعد النماذج المالية؟

نعتمد على خطوات منهجية تشمل:

جمع البيانات:
سواء تاريخية أو تقديرية أو مزيج بينهما.
تحديد الفرضيات:
مثل النمو السنوي، التكاليف الثابتة والمتغيرة، معدلات الفائدة، الضرائب.
بناء النموذج الفني:
باستخدام أدوات Excel أو Google Sheets، مع ربط المعادلات والمنطق المالي بدقة.
مراجعة شاملة:
للتأكد من دقة المعادلات، واتساق النتائج، وإظهار النتائج برسوم بيانية توضيحية عند الحاجة.
تقديم النموذج في صورة مرنة وقابلة للتعديل:
بحيث يُمكن للعميل أو الجهة الاستثمارية تحليل سيناريوهات متعددة بسهولة.

مميزات العمل معنا

خبرة فنية ومالية معمّقة
تفصيل النماذج حسب القطاع والنشاط (تجاري، صناعي، خدمي، تقني)
سرية تامة للبيانات
قابلية الاستخدام والتعديل مستقبلاً
دمج النماذج المالية ضمن العروض الاستثمارية عند الحاجة

نحن هنا لنُعد لك النموذج الذي يُحدث الفارق

إذا كنت تبحث عن شركة تقييم الشركات في السعودية أو مكتب تقييم منشآت يقدم نماذج مالية دقيقة وموثوقة، فإن "رؤية التقييم" شريكك المثالي.

تواصل معنا اليوم للحصول على نموذج مالي مصمم خصيصًا لاحتياجاتك، سواء كان مشروعك في مرحلة التأسيس أو التشغيل أو التوسع أو التخارج.

تُمثل النماذج المالية أحد أكثر الأدوات تأثيرًا في اتخاذ القرار الاستثماري أو التشغيلي أو التمويلي. فسواء كنت صاحب مشروع ناشئ يسعى لتقدير التدفقات النقدية، أو مدير منشأة قائمة يبحث عن أفضل سيناريو للنمو، أو مستثمرًا يدرس صفقة استحواذ، فإن بناء نموذج مالي دقيق يُعد أداة لا غنى عنها.

الشركات ذات المسؤولية المحدودة

الشركات الفردية

الشركات المساهمة (المغلقة أو المدرجة)

الشركات القابضة أو التابعة

الشركات الناشئة

الشركات قيد التأسيس والتي لم تُنشأ بعد

لا تتردد وتواصل معنا

في رؤية التقييم ستحقق نجاحك الاستثماري بخطوات سهلة

راسلنا الان

اطلب خدمتك الان !

فريق عمل متخصص سيقوم بالرد عليك في أسرع وقت وتنفيذ خدمتك بكافءة عالية

تواصل معنا !